A chaque étape de la vie vos besoins sont différents et vous vous posez des questions:

« J’aimerai que mon conseiller m’explique les moyens d’améliorer mes conditions de retraite »

« Je subis une pression fiscale importante, impôts sur le revenus, sur la fortune comment puis je faire pour limiter cela ? »

« Mon épargne ne progresse pas, mes choix ne sont peut être pas les bons, sur quels supports investir ? »

« Un investissement immobilier est un excellent outil pour ma retraite, réduire mes impôts mais comment le choisir , »

« Les enfants grandissent, comment va-t-on financer leurs études dans quelques années ? »

« J’ai besoin de documents et d’explications claires pour prendre ma décision que ce soit en rapport avec des placements financiers ou immobiliers »

« En fait la solution ce serait avoir un conseiller financier attitré qui connaît ma situation, que je peux contacter à n’importe quel moment et qui me propose des solutions personnalisées et adaptées à ma situation et mes objectifs »

Qui sommes nous ?

Biens et Patrimoine est un cabinet de gestion privée globale.

Nous accompagnons les particuliers et les chefs d\’entreprise sur la réalisation de leurs objectifs patrimoniaux.

Développer ou transmettre votre patrimoine, protéger vos proches, préparer votre retraite, réduire votre pression fiscale.

Notre méthode

Le bilan patrimonial : identifier et évaluer vos actifs et votre passif tout en tenant compte de vos objectifs de vie.

La stratégie patrimoniale : identifier et mettre en place les meilleures solutions en fonction de vos objectifs et de votre situation.

Le suivi patrimonial : Un engagement dans la durée de rester à  vos côté avec une relation de confiance.

Notre métier

  • Conseil en stratégie patrimoniale
  • Conseil en investissement financier
  • Conseil en investissement immobilier

La démarche de conseil patrimonial privilégie une approche globale du patrimoine à  partir des choix de vie de nos clients.

La Valeur ajoutée

Par la maîtrise de nos métiers, par notre écoute permanente, nous vous apportons des solutions personnalisées et innovantes, la qualité de nos solutions est notre réelle valeur ajoutée.

Une vue globale

L’audit patrimonial nous permet d’analyser votre situation globale, vos objectifs, votre sensibilité au risque, ainsi que l’état des lieux de vos placements. Après analyse, nous vous proposons des solutions alternatives innovantes en adéquation avec vos objectifs.

Expert financier

L’indépendance est notre atout majeur : nous sommes libres de nos choix. Nous avons sélectionné les meilleures enveloppes du marché : assurance vie, contrat de capitalisation, PEA, comptes titres avec des compagnies de renom nous donnant des solutions sur mesure. Nous sélectionnons des garants reconnus et apportant des performances en rapport avec vos attentes.

Solution sur mesure

Nous sélectionnons pour vous des produits de qualité, selon les différents dispositifs (loi Pinel, Loueur en meublé, démembrement de propriété, loi Malraux) Nous attachons une attention particulière au choix du produit, à son emplacement selon l’analyse du marché. Nous vous accompagnons pour le financement, les assurances, la signature chez le notaire ainsi que pour le suivi de la gestion locative du bien.

Interlocuteur unique

Nous restons votre interlocuteur unique et vous apportons une écoute et un suivi personnalisé. Nous travaillons en interprofessionnalité avec des notaires, experts comptables, avocats fiscalistes et conseils en entreprises avec qui nous avons noué un partenariat. Cette collaboration est une réelle valeur ajoutée pour nos clients.

Nos Solutions

Compte titres 
Compte à terme
PEA
PEA-PME
Assurance-Vie
Contrat de capitalisation
Mandat de gestion de portefeuille

ÉPARGNE

Compte titres
Compte à terme
PEA
PEA-PME
Assurance-Vie
Contrat de capitalisation
Mandat de gestion de portefeuille

Article 83 
Contrat Madelin
Epargne salariale
PEE
PERCO
PERP
Assurance-Vie
Location Meublée

RETRAITE

Article 83
Contrat Madelin
Epargne salariale
PEE
PERCO
PERP
Assurance-Vie
Location Meublée
FCPI, FIP 
Mandat de Gestion
SCPI fiscale
SOFICA
Girardin Industrielle
Déficit Foncier
Groupement Foncier Forestier
Groupement Foncier Viticole

DEFISCALISATION

FCPI, FIP
Mandat de Gestion
SCPI fiscale
SOFICA
Girardin Industrielle
Déficit Foncier
Groupement Foncier Forestier
Groupement Foncier Viticole
Immobilier Neuf 
Immobilier Rénové
Location meublée
LMP – LMNP
Loi Malraux
Monuments Historiques
Nue-Propriété
SCPI

IMMOBILIER

Immobilier Neuf
Immobilier Rénové
Location meublée
LMP – LMNP
Loi Malraux
Monuments Historiques
Nue-Propriété
SCPI

NOTRE EXPERTISE

  • Certification en gestion de patrimoine niveau II NSF 313n
  • RCS Pontoise 751 393 828
  • ORIAS N°14 001 086
  • ANACOFI-CIF N° E003509
  • Démarcheur bancaire et financier MIOBSP
  • Carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce N° CPI 9501 2018 025 544 délivrée par la CCI Paris Ile de France

NOTRE RÉSEAU

CGP Entrepreneurs est un groupement spécialisé dans les services de gestion de patrimoine. Il accompagne les cabinets à la recherche de nouveaux leviers de croissance. CGP Entrepreneurs met à disposition des cabinets partenaires les services, les outils et les prestations nécessaires au développement et à la sécurisation de leur activité.

 CGP Entrepreneurs regroupe 330 cabinets de conseillers en gestion de patrimoine. Ses encours sous gestion s’élevaient à 800 millions d’euros à fin 2018, avec l’objectif de dépasser 1 milliard d’euros à fin 2019.

Biens et Patrimoine c'est deux agences :

Agence Ile de France

2 esplanade de la gare

95110 Sannois

Agence Nouvelle Aquitaine

133 rue Léo Delibes

40600 Biscarrosse